자격증 과정 후기CFT자격과정 OT수업 후기

안녕하세요 :) 9월 16일 CFT 자격증 OT 및 이민규 본부장님의 본 수업을 진행했었습니다

재무설계사를 준비함에 있어서 고객들에게 어떻게 하면 더 나은 서비스를 제공하고 도움을 줄 수 있을까 고민하던 찰나 NPTI에 대해 알게 되었고 정우식 박사님과의 미팅, 이민규 본부장님의 브리핑 이후 추구하는 방향성과 일치하는 것을 확인했고 확신을 가지고 자격증을 준비하게 되었습니다.

앞으로 열심히 배워서 많은 분들에게 도움이 될 수 있는 CFT가 되도록 하겠습니다🥰

첫 수업은 NPTI에 대한 이해와 자산관리에 대한 기본적인 이해과정 및 본부장님만의 여러가지 실전 팁에 관한 내용이었습니다.

 ✔️ NPTI란 New Plus Type Indicator의 약자

사람이 행동을 할 때는 의식이 5% , 무의식이 95%를 차지함.

개인이 가지는 생각과 심리, 살아온 환경 등의 요인 ▶️ 행동의 결과로 나타나게 됨.

경제 및 소비의 패턴도 마찬가지로 재무심리가 곧 재무행동으로 발현.

재무심리는 무의식의 공간 안에 있기 때문에 인식하기가 힘듦.

또한 재무심리는 대물림 된다.

⭐️ 심리 > 행동 > 결과
결과를 바꾸려면 심리를 바꿔야 한다.

✔️ ➕➖✖️➗

➕ : 돈을 버는 능력

➖ : 돈을 쓰는 마음
✖️ : 돈을 불리는 마음
➗ : 돈을 나누는 마음

검사를 통해 나의 미래 재무상태의 방향성이 부자가 될 지 가난이 될 지 알아볼 수 있음.

✔️ 자산관리에 대한 이해

떨어진 자산가치(-)에 마이너스 요인의 정도(-)를 줄여주면 자산을 늘릴 수 있다.(+) 

떨어진 자산가치의 요인 

1. 과소비
2. 수익률의 하락
3. 과세

마이너스 요인을 플러스화 하려면?

1. 재무 팩트 시트 작성하기.
   -불필요한 소비를 줄이려면 재무목표가 있어야 함.
2. 리밸런싱을 통해 자산 간 비율 재조정 하기.
   -증권(주식,펀드,채권 등등)과 변액보험.
3. 절세,비과세 활용하기.
   -절세 : 단기에 효과볼 수 있는 방법 / 혜택은 적을 수 있음.
   -비과세 : 장기적 시간이 필요함 / 비과세는 세금이 적용되지 않아 혜택 면에서는 효과가 큼.
   📌조건이 까다로움
   📌소득과 자산이 커지는 시기=세금에 민감할 시기
   ✅미리 준비해야 함!!!

다음 수업은 본격적으로 들어가는데 너무 기대됩니다!